El CDD estándar para todas las cuentas requiere que los solicitantes presenten una prueba válida de identidad (POI) y una prueba válida de domicilio (POA).
🪪 Prueba de Identidad (POI)
Su documento de POI debe cumplir con los siguientes requisitos:
Válido y emitido en los últimos 10 años
Debe mostrar claramente:
Número de identificación
Fecha y lugar de nacimiento
Nacionalidad
Una foto clara
🌐 Prueba de Domicilio (POA)
Su documento de POA debe cumplir con los siguientes requisitos:
Emitido en los últimos 3 meses
Documentos aceptados incluyen:
Factura de agua, gas, electricidad o teléfono fijo
Estado de cuenta bancario o de tarjeta de crédito
Factura de gastos compartidos (si muestra claramente su nombre y dirección)
❌ No se aceptan: facturas de internet, teléfono móvil o servicios similares.
🔍 Documentos adicionales de CDD
Dependiendo del país de residencia, profesión, origen de riqueza (SOW), origen de fondos (SOF) del cliente, y otros factores, se puede requerir información adicional y documentos de respaldo.
🛟 Nuestras Guías de CDD están diseñadas para ayudarle a entender qué debe incluirse al presentar una nueva solicitud de cuenta. Recomendamos revisarlas cuidadosamente para asegurar un proceso de incorporación sin problemas.
Tenga en cuenta que:
Nos reservamos el derecho de aceptar, rechazar o clasificar a cualquier cliente como de Alto Riesgo.
Los clientes clasificados como de Alto Riesgo siempre requerirán evidencia de respaldo de SOW/SOF.
Estas guías pueden cambiar en cualquier momento según las nuevas actualizaciones del Manual de la GFSC, guías internacionales y nuevas directivas.
Al cargar documentos en nuestra plataforma, los asesores deben cumplir con las Guías de Certificadores Adecuados y aceptar nuestros Términos de Uso.
Las entidades legales que soliciten una cuenta también deben completar el Formulario de Autocertificación FATCA & CRS.
Si tiene alguna pregunta sobre una solicitud o transacción específica, por favor contacte a nuestros departamentos de Cumplimiento o Servicios de Cuenta y estarán encantados de ayudarle.