Presentación de Nuevos Negocios
Los asesores y su personal pueden presentar nuevos negocios directamente a través de la plataforma. Aunque tanto los Admin como los Staff users pueden preparar presentaciones, solo los Admin users están autorizados para enviarlas al cliente.
La plataforma actúa como el canal de comunicación central entre usted y el equipo de operaciones de la empresa. Toda la actividad de las solicitudes se rastrea en la sección “Actividad” de cada cuenta, esto no es visible para los clientes.
1. Iniciar una Nueva Solicitud
Vaya a la sección “Transacciones” en el panel izquierdo.
Haga clic en “Nueva Cuenta” (arriba a la derecha).
Elija entre:
My : Savings Strategy (contribuciones regulares)
My : Investment Strategy (contribución única)
Se generará automáticamente un número de procedimiento y un número de cuenta. La nueva cuenta estará en estado de "borrador" hasta que se envíe.
2. Completar la Solicitud
Titular(es) de la Cuenta
Proporcione información personal del(los) titular(es) de la cuenta.
Máximo de dos titulares por cuenta.
Para cuentas conjuntas, haga clic en "Agregar un Titular de Cuenta."
Las credenciales de la plataforma se crean con base en la dirección de correo electrónico personal del cliente.
Conozca a su Cliente (KYC)
Complete el formulario KYC ubicado debajo de la información del titular de la cuenta.
Incluye verificación de identidad, origen de riqueza y otras divulgaciones.
Solo visible para asesores, Staff users y el equipo de operaciones.
Los campos de ejemplo incluyen:
Duración de la relación con el cliente
Cómo fue presentado el cliente
Propósito de la inversión
Activos totales, ingresos e historial de ahorros
Estado laboral e involucramiento en la industria
Declaraciones PEP/CEP y cualquier preocupación legal o ética
3. Detalles de Pago
My : Savings Strategy
Ingrese el monto de la contribución, frecuencia y plazo (5–20 años).
Para agregar una contribución única inicial, active "Agregar una Contribución Única."
My : Investment Strategy
Especifique el monto de la contribución única.
4. Método de Pago
Hay dos opciones disponibles:
Tarjeta de Crédito
Máximo: USD 7,500 por contribución
Debe estar a nombre del titular de la cuenta
Excepción: Miembros de la familia inmediata, con identificación válida y prueba de relación
El primer cargo se procesa automáticamente en la fecha en que se aprueba la cuenta.
Transferencia Bancaria
La cuenta bancaria debe estar a nombre del titular de la cuenta
Los nombres y números deben coincidir con la plataforma
Se aceptan transferencias de instituciones no bancarias reguladas con documentación de respaldo
Los clientes solo deben transferir fondos después de recibir el correo electrónico de aprobación con las instrucciones de transferencia.
👉 Para más información, visite la página de métodos de pago.
5. Incremento Automático (Solo para Estrategia de Ahorro)
Active "Incremento Automático" y seleccione un aumento anual de contribución de 5% o 10%.
6. Exención de Comisión
Los asesores pueden renunciar al 50% o 100% de su comisión para reducir las tarifas del producto para el cliente.
Haga clic en el icono de configuración en la sección de Detalles de Pago
Si se incluye una contribución única, la exención debe confirmarse por separado
7. Elección de Fondos
Seleccione hasta cinco fondos por tipo de contribución
Las asignaciones deben sumar 100%
DSA (Acuerdo de Servicio Discrecional) permite al asesor actuar sin reautorización del cliente
Estrategia de Inversión ABC (solo para Estrategia de Ahorro):
60% en Fondo Agresivo (plazo inicial)
20% en Fondo Balanceado (plazo medio)
20% en Fondo Cauteloso (plazo final)
Cualquier cambio manual de fondo desactiva la estrategia ABC.
8. Beneficiarios
Hasta 10 beneficiarios por cuenta
Mínimo 1% por beneficiario
El total debe ser igual a 100%
9. Documentos Requeridos
Prueba de Identidad
Pasaporte, identificación nacional o licencia emitida por el gobierno
Debe incluir: nombre, foto, nacionalidad, fecha/lugar de nacimiento
Debe ser válida y emitida en los últimos 10 años
Si hay dos titulares de cuenta, proporcione identificación para ambos.
Prueba de Dirección
Emitida en los últimos 3 meses
Aceptado: facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios o de tarjetas de crédito, facturas de gastos compartidos
No aceptado: facturas de móvil, internet o cable
Si no hay un documento a nombre del cliente, presente un Formulario de Declaración de Dirección (ADF) con evidencia de respaldo.
Documentos CDD Adicionales
Dependiendo de su país de residencia, profesión y otros factores de riesgo, nuestro equipo de cumplimiento puede solicitar documentos CDD adicionales o evidencia de respaldo.
Todos los requisitos se evalúan caso por caso y a la discreción exclusiva del equipo de cumplimiento, de acuerdo con los estándares regulatorios.
Ilustración
Debe coincidir con los detalles de la plataforma
Firmada por ambos solicitantes (si es cuenta conjunta)
Si no se firma digitalmente, cargue:
Solicitud firmada
Ilustración firmada
KYC firmado
Use la sección "Documentos" para cargar y categorizar archivos.
10. Sección de Actividad
Use la pestaña "Actividad" para:
Dejar notas y comentarios
Enviar consultas
Subir archivos usando el ícono de clip
11. Enviar la Solicitud
Una vez completado, haz clic en "Enviar al Cliente."
El cliente recibirá un correo electrónico para acceder a la plataforma y revisar la presentación
Debe confirmar que ha aceptado los Términos y Condiciones de la Cuenta, la Declaración de Comunicación Electrónica, la Declaración del Cliente, la Declaración de la UE y la Ilustración
Para aprobar, ingresa su nombre completo para firmar digitalmente
Si se rechaza, la solicitud regresa al asesor para realizar correcciones y volver a enviarla.
12. Procesamiento Final
Después de la aprobación del cliente, la solicitud es revisada por el Equipo de Operaciones.
Una vez aprobada, tanto el cliente como el asesor reciben un correo electrónico de confirmación