Nuestra Guía de CDD está alineada con el Manual de la Guernsey Financial Services Commission (GFSC) sobre medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF).
La CDD estándar para todas las cuentas requiere que los solicitantes presenten una prueba válida de identidad (POI) y una prueba válida de domicilio (POA).
🪪 Prueba de Identidad (POI)
Tu documento de POI debe cumplir con los siguientes requisitos:
Vigente y emitido en los últimos 10 años
Debe mostrar claramente:
Número de identificación
Fecha y lugar de nacimiento
Nacionalidad
Una foto clara
🌐 Prueba de Domicilio (POA)
Tu documento de POA debe cumplir con los siguientes requisitos:
Emitido en los últimos 3 meses
Se aceptan los siguientes documentos:
Factura de agua, gas, electricidad o teléfono fijo
Estado de cuenta bancario o de tarjeta de crédito
Factura de gastos comunes (si muestra claramente tu nombre y dirección)
❌ No se aceptan: facturas de internet, teléfono móvil o servicios similares.
🔍 Documentos CDD adicionales
Dependiendo del país de residencia del cliente, su profesión, origen de riqueza (SOW), origen de fondos (SOF) y otros factores, se puede requerir información adicional y documentos de respaldo.
🛟 Nuestra Guía de CDD está diseñada para ayudarte a entender qué debe incluirse al presentar una solicitud de apertura de cuenta. Te recomendamos revisarla detenidamente para asegurar un proceso de incorporación sin inconvenientes.
Ten en cuenta que:
Nos reservamos el derecho de aceptar, rechazar o clasificar a cualquier cliente como de Alto Riesgo.
Los clientes clasificados como de Alto Riesgo siempre deberán presentar evidencia de respaldo de SOW/SOF.
Esta guía puede cambiar en cualquier momento según nuevas actualizaciones del Manual de la GFSC, guías internacionales y nuevas directivas.
Al cargar documentos en nuestra plataforma, los asesores deben cumplir con la Guía de Certificadores Aptos y aceptar nuestros Términos de Uso.
Las personas jurídicas que soliciten una cuenta también deben completar el Formulario de Autocertificación FATCA & CRS.
Si tienes alguna pregunta sobre una solicitud o transacción específica, por favor contacta a nuestros departamentos de Cumplimiento o Servicios de Cuentas y con gusto te ayudaremos.