Uso del Illustrator
El Illustrator es una herramienta disponible para asesores financieros. Sirve como una herramienta de planificación financiera para simular escenarios con sus clientes. Simplemente haga clic en la pestaña “Illustrator” en el menú de la izquierda. A continuación, se presenta una guía paso a paso para ayudarle a crear una ilustración.
Debería encontrar nuestro Illustrator muy intuitivo y fácil de usar. Estamos implementando permanentemente nuevas funciones y mejoras. ¡Las sugerencias son bienvenidas!
Información del Cliente
Comience ingresando el nombre completo del titular o titulares de la cuenta.
Selección de Producto
Seleccione el tipo de producto:
My : Savings Strategy (para contribuciones regulares)
My : Investment Strategy (para contribuciones únicas)
Detalles de la Contribución
Para ambos productos, deberá ingresar el monto de la contribución.
My : Savings Strategy: Especifique la frecuencia (mensual, trimestral, semestral o anual) y el plazo (entre 5 y 20 años) del compromiso de contribución.
My : Investment Strategy: Indique un plazo estimado de inversión (mínimo 5 años). Esto no es un compromiso vinculante, sino que se utiliza para fines de proyección. Los costos del producto se deducen dentro de este período.
Perfil de Riesgo y Tasa de Ilustración
Elija una estrategia basada en el perfil de riesgo del cliente. Las opciones predeterminadas incluyen:
Agresivo – 9% anual
Equilibrado – 7% anual
Conservador – 5% anual
Alternativamente, puede establecer una tasa personalizada entre 3% y 9% anual
Contribuciones Únicas
Puede agregar contribuciones únicas en cualquier momento usando el botón “Agregar contribución única” en la parte inferior de la página.
Estrategia de Ahorro: Agregue tanto contribuciones iniciales como futuras.
Estrategia de Inversión: Solo se pueden agregar contribuciones únicas futuras. Estas no se consideran un compromiso formal.
Exención de Comisión (Opcional)
Para reducir el costo del producto para el cliente, puede optar por reembolsar parte o la totalidad de su comisión.
Haga clic en el icono de reembolso de comisión (arriba a la derecha, junto a “Crear Ilustración”).
Elija reembolsar 50% o 100%.
Especifique el reembolso en las secciones correspondientes:
“Contribución” para contribuciones regulares
“Contribución Única” para contribuciones únicas
Si ambos tipos de contribución están presentes, cada reembolso debe ingresarse por separado.