Submetendo Novos Negócios
Consultores e suas equipes podem submeter novos negócios diretamente pela plataforma. Enquanto tanto Admin quanto Staff users podem preparar submissões, apenas Admin users estão autorizados a enviá-las para o cliente.
A plataforma atua como o canal central de comunicação entre você e a equipe de operações da empresa. Toda a atividade de aplicação é rastreada na seção “Atividade” de cada conta — isso não é visível para os clientes.
1. Iniciando uma Nova Aplicação
Vá para a seção “Transações” no painel esquerdo.
Clique em “Nova Conta” (canto superior direito).
Escolha entre:
My : Savings Strategy (contribuições regulares)
My : Investment Strategy (contribuição única)
Um número de procedimento e um número de conta serão gerados automaticamente. A nova conta estará em status de "rascunho" até ser submetida.
2. Completando a Aplicação
Proprietário(s) da Conta
Forneça informações pessoais para o(s) titular(es) da conta.
Máximo de dois titulares por conta.
Para contas conjuntas, clique em "Adicionar um Titular de Conta."
As credenciais da plataforma são criadas com base no endereço de e-mail pessoal do cliente.
Conheça Seu Cliente (KYC)
Complete o formulário KYC localizado abaixo das informações do titular da conta.
Inclui verificação de identidade, origem dos recursos e outras divulgações.
Visível apenas para consultores, Staff Users e a equipe de operações.
Campos de exemplo incluem:
Duração do relacionamento com o cliente
Como o cliente foi apresentado
Propósito do investimento
Total de ativos, renda e histórico de poupança
Status de emprego e envolvimento na indústria
Declarações PEP/CEP e quaisquer preocupações legais ou éticas
3. Detalhes do Pagamento
My : Savings Strategy
Insira o valor da contribuição, frequência e prazo (5–20 anos).
Para adicionar uma contribuição única inicial, ative "Adicionar uma Contribuição Única."
My : Investment Strategy
Especifique o valor da contribuição única.
4. Método de Pagamento
Duas opções estão disponíveis:
Cartão de Crédito
Máximo: USD 7.500 por contribuição
Deve estar no nome do titular da conta
Exceção: Membros da família imediata, com ID válido e prova de relacionamento
A primeira cobrança é processada automaticamente na data em que a conta é aprovada.
Transferência Bancária
A conta bancária deve estar no nome do titular da conta
Nomes e números devem corresponder à plataforma
Transferências de instituições não bancárias regulamentadas são aceitas com documentação de suporte
Os clientes devem transferir fundos apenas após receber o e-mail de aprovação com instruções de transferência.
👉 Para mais informações, visite a página de métodos de pagamento.
5. Aumento Automático (Apenas para Estratégia de Poupança)
Ative "Aumento Automático" e selecione um aumento anual de contribuição de 5% ou 10%.
6. Isenção de Comissão
Os consultores podem isentar 50% ou 100% de sua comissão para reduzir as taxas do produto para o cliente.
Clique no ícone de configurações na seção Detalhes do Pagamento
Se uma contribuição única estiver incluída, a isenção deve ser confirmada separadamente
7. Escolha de Fundos
Selecione até cinco fundos por tipo de contribuição
As alocações devem totalizar 100%
DSA (Acordo de Serviço Discricionário) permite que o consultor atue sem reautorização do cliente
Estratégia de Investimento ABC (apenas para Estratégia de Poupança):
60% no Fundo Agressivo (prazo inicial)
20% no Fundo Balanceado (prazo intermediário)
20% no Fundo Cauteloso (prazo final)
Qualquer troca manual de fundos desativa a estratégia ABC.
8. Beneficiários
Até 10 beneficiários por conta
Mínimo de 1% por beneficiário
O total deve ser igual a 100%
9. Documentos Necessários
Prova de Identidade
Passaporte, ID nacional ou licença emitida pelo governo
Deve incluir: nome, foto, nacionalidade, data/local de nascimento
Deve ser válido e emitido nos últimos 10 anos
Se houver dois titulares de conta, forneça ID para ambos.
Prova de Endereço
Emitido nos últimos 3 meses
Aceitos: contas de serviços públicos, extratos bancários ou de cartão de crédito, faturas de despesas compartilhadas
Não aceitos: contas de celular, internet ou TV a cabo
Se nenhum documento estiver no nome do cliente, envie um Formulário de Declaração de Endereço (ADF) com evidências de suporte.
Documentos CDD Adicionais
Dependendo do seu país de residência, profissão e outros fatores de risco, nossa equipe de conformidade pode solicitar documentos CDD adicionais ou evidências de suporte.
Todos os requisitos são avaliados caso a caso e a critério exclusivo da equipe de conformidade, em conformidade com os padrões regulatórios.
Ilustração
Deve corresponder aos detalhes da plataforma
Assinado por ambos os solicitantes (se conta conjunta)
Se não for assinado digitalmente, faça o upload de:
Aplicação assinada
Ilustração assinada
KYC assinado
Use a seção "Documentos" para fazer upload e categorizar arquivos.
10. Seção de Atividade
Use a aba "Atividade" para:
Deixe notas e comentários
Envie consultas
Envie arquivos usando o ícone de clipe de papel
11. Enviando a Aplicação
Uma vez concluído, clique em "Enviar para o Cliente."
O cliente receberá um e-mail para acessar a plataforma e revisar a submissão
Ele deve confirmar que aceitou os Termos e Condições da Conta, Declaração de Comunicação Eletrônica, Declaração do Cliente, Declaração da UE e a Ilustração
Para aprovar, ele deve inserir seu nome completo para assinar digitalmente
Se rejeitada, a aplicação retorna ao consultor para edições e reenvio.
12. Processamento Final
Após a aprovação do cliente, a aplicação é revisada pela Equipe de Operações.
Após a aprovação, tanto o cliente quanto o consultor recebem um e-mail de confirmação