Usando o Illustrator
O Illustrator é uma ferramenta disponível para consultores financeiros. Ele serve como uma ferramenta de planejamento financeiro para simular cenários com seus clientes. Basta clicar na aba “Illustrator” no menu à esquerda. Abaixo está um guia passo a passo para ajudá-lo a criar uma ilustração.
Você deve achar nosso Illustrator muito intuitivo e fácil de usar. Estamos constantemente implementando novos recursos e melhorias. Sugestões são bem-vindas!
Informações do Cliente
Comece inserindo o(s) nome(s) completo(s) do(s) titular(es) da conta.
Seleção de Produto
Selecione o tipo de produto:
My : Savings Strategy (para contribuições regulares)
My : Investment Strategy (para contribuições únicas)
Detalhes da Contribuição
Para ambos os produtos, você precisará inserir o valor da contribuição.
My : Savings Strategy: Especifique a frequência (mensal, trimestral, semestral ou anual) e o prazo (entre 5 e 20 anos) do compromisso de contribuição.
My : Investment Strategy: Indique um prazo estimado de investimento (mínimo de 5 anos). Isso não é um compromisso vinculativo, mas usado para fins de projeção. Os custos do produto são deduzidos dentro deste período.
Perfil de Risco & Taxa de Ilustração
Escolha uma estratégia com base no perfil de risco do cliente. As opções padrão incluem:
Agressivo – 9% a.a.
Equilibrado – 7% a.a.
Cauteloso – 5% a.a.
Alternativamente, você pode definir uma taxa personalizada entre 3% e 9% a.a.
Contribuições Únicas
Você pode adicionar contribuições únicas a qualquer momento usando o botão “Adicionar contribuição única” na parte inferior da página.
Savings Strategy: Adicione tanto contribuições únicas iniciais quanto futuras.
Investment Strategy: Apenas contribuições únicas futuras podem ser adicionadas. Estas não são consideradas um compromisso formal.
Isenção de Comissão (Opcional)
Para reduzir o custo do produto para o cliente, você pode optar por reembolsar parte ou toda a sua comissão.
Clique no ícone de reembolso de comissão (canto superior direito, ao lado de “Criar Ilustração”).
Escolha reembolsar 50% ou 100%.
Especifique o reembolso nas seções relevantes:
“Contribuição” para contribuições regulares
“Contribuição Única” para contribuições únicas
Se ambos os tipos de contribuição estiverem presentes, cada reembolso deve ser inserido separadamente.